Naše pravidla AML a ověření totožnosti

Provozujeme Playjonny Casino na základě licence Curaçao Gaming Control Board (č. OGL/2024/1456/0923) a v souladu s ní máme zákonnou povinnost znát každého hráče na naší platformě. Na této stránce vysvětlujeme, kdy po vás budeme chtít doklady, jak verifikace probíhá a co se stane, pokud neproběhne úspěšně.

Naše AML politika

Zákony proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu platí pro každého držitele licence, včetně nás. Curaçao Gaming Control Board nám ukládá povinnost identifikovat hráče, sledovat finanční toky na platformě a nahlašovat podezřelé transakce příslušným orgánům. Tyto povinnosti bereme vážně, protože chrání vás i nás.

Odůvodnění je jednoduché: kasino bez funkčních AML kontrol se stává snadným nástrojem pro skrytí původu nelegálních peněz. Náš tým pro dodržování předpisů proto průběžně prověřuje registrace, vklady i výběry a aktualizuje interní postupy podle aktuálních regulatorních požadavků.

Kdy vás ověřujeme

Verifikace (KYC, tedy „pozná svého zákazníka“) neprobíhá najednou u všech, ale v definovaných situacích. Základní údaje kontrolujeme už při registraci, plné ověření dokladů pak spouštíme před prvním výběrem a při dosažení stanovených limitů.

• Při registraci: kontrola jména, data narození, e-mailu a adresy proti seznamům sankcionovaných osob.
• Před prvním výběrem: plné ověření totožnosti, adresy a vlastnictví platební metody.
• Při dosažení limitů: úhrnové vklady 2 000 EUR nebo výběry nad 2 000 EUR spouštějí standardní ověření podle našich interních prahů.
• Ad hoc: kdykoli při podezřelé aktivitě na účtu.

Doklady, které požadujeme

Vždy žádáme jen dokumenty nezbytné pro daný krok. Nic navíc.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (platný, obě strany u občanky).
• Doklad o adrese: účet za energie nebo telekomunikace, výpis z banky, maximálně 3 měsíce starý, s vaším jménem a adresou.
• Ověření platební metody: fotografie karty (zakryté střední číslice a CVV), potvrzení vlastnictví e-peněženky nebo výpis z krypto peněženky.

Jak verifikace probíhá

Celý proces zvládnete v profilu v sekci ověření účtu a ve většině případů trvá méně než jeden pracovní den.

• 1. Nahrajete fotografie nebo skeny dokladů přímo v zabezpečené sekci vašeho účtu.
• 2. Náš tým dokumenty zkontroluje, obvykle do 24 hodin, složitější případy do 3 pracovních dnů.
• 3. Pokud je vše v pořádku, účet označíme jako ověřený a dostanete e-mailové potvrzení.
• 4. Pokud něco chybí, napíšeme vám přesně, co doplnit; proces se opakuje jen s chybějícím dokladem.

Ochrana vašich dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze autorizovaní zaměstnanci oddělení dodržování předpisů, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nikdy neposkytujeme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon nebo regulatorní orgán. Během přenosu i po uložení data chráníme šifrováním odpovídajícím bankovním standardům.

Kdy žádáme o původ prostředků

U vyšších objemů her nás zákonné povinnosti nutit mohou zajímat, odkud peníze pocházejí. Nejde o zvědavost, ale o regulatorní požadavek týkající se vyššího rizika praní peněz.

Typicky o původ prostředků žádáme při úhrnových vkladech přesahujících rovnocennost 10 000 EUR, při podezřelých vzorcích sázení nebo když výše transakcí nesouvisí s vaším dosavadním profilem hráče.

• Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu od zaměstnavatele.
• Výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce.
• Daňové přiznání, prodejní smlouva nebo jiné dokumenty potvrzující konkrétní zdroj.

Sledujeme vaše transakce

Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Systém vyhodnocuje frekvenci, výši a vzorce transakcí a označí neobvyklé kombinace k manuálnímu posouzení. Zvláštní pozornost věnujeme strukturování vkladů, tedy úmyslnému rozdělování částek pod prahy hlášení.

Výběr stejnou metodou

Peníze vyplácíme přednostně stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou, výběr směřujeme na tutéž kartu; u krypto vkladů odesíláme odpovídající kryptoměnu na ověřenou peněženku. Toto pravidlo brání tomu, aby platforma sloužila jako most mezi různými platebními kanály, a je běžným AML standardem.

Co se stane při neověření

Bez dokončené verifikace nemůžeme provést první výběr, to je hlavní a nejdůležitější důsledek. Hráčský účet samotný zůstává aktivní, můžete hrát, ale výběry budou pozastaveny, dokud doklady nedoplníte.

Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy nebo opakovaně podáváte nepravdivé či cizí doklady, postupujeme podle závažnosti: účet zmrazíme, zakážeme další vklady a v oprávněných případech jej ukončíme a vložené prostředky vrátíme zpět na ověřenou původní platební metodu. Podezření na podvod nebo krádež identity hlásíme regulatorním orgánům i příslušným finančním institucím.

• Pozastavení výběrů do dokončení verifikace.
• Zmrazení účtu po uplynutí lhůty 30 dnů.
• Trvalé ukončení účtu při opakovaném předložení nepravdivých dokladů.

Jak dlouže doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od ukončení obchodního vztahu, resp. od poslední transakce na vašem účtu. Ukládá nám to regulatorní požadavek licence, protože doklady slouží jako důkazní materiál při případném prověřování finančními úřady. Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně a nenávratně zničíme. Máte-li zájem o výmaz dříve, kontaktujte podporu na [email protected] a my vám vysvětlíme, co je v rámci zákonných povinností možné.

Časté otázky hráčů

Proč mám dokládat dokumenty, když už jsem registrovaný?

Registrace ověřuje jen základní údaje. Plné KYC ověření před prvním výběrem je zákonná povinnost z naší licence a slouží k potvrzení, že jste skutečně vy a že peníze patří vám.

Jak dlouho trvá ověření dokladů?

Standardně do 24 hodin, ve složitějších případech do 3 pracovních dnů. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem.

Musím doložit původ peněz, které vkládám?

Pouze u vyšších objemů, typicky nad rovnocennost 10 000 EUR v úhrnu, nebo při neobvyklých vzorcích transakcí. Vyžádáme si například výpis z účtu nebo potvrzení o příjmu.

Můžu vybrat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Výběry směřujeme přednostně na původní platební metodu. To je AML standard, který brání zneužití platformy k převodu peněz mezi kanály.

Co se stane, když doklady nedodám?

Výběry zůstanou pozastavené. Po 30 dnech od výzvy účet zmrazíme a prostředky vrátíme na ověřenou původní metodu.